以往，在生時對自己的財產作出安排，以信託方式避交遺產稅，兼且無須訂立遺囑和避免死後要辦理遺產承辦手續。不過，由於香港已取消遺產稅，遺產稅已經成為一個不必要的考慮。

那麼，為甚麼一些人仍立遺囑？其原因是：

• 手續較信託平宜和簡單
• 不認識信託，或對信託存有誤解，因此對它無信心

注意：《２００５年收入（取消遺產稅）條例》的影響：

若一名人士在法案生效日期（二零零六年二月十一日）零時零分或之後去世，他的遺產將無須繳付遺產稅。

• 訂立可量度的目標
• 清楚了解財務決定帶給你和你家人財務後果
• 定期評估你的財務計劃
• 現在就付諸實行，不要誤以為要年老才要進行
• 從你現在所擁有的財產開始，不要誤以為這是有錢人的專利
• 由自己掌舵，由自己作決定
• 要眼光濶大，財務策劃不只是一項退休計劃或稅務安排，其目的是財產保障，令財富不斷增加
• 不要將財務策劃與投資混淆，財務策劃更加不是買人壽保險或醫療保險，它比這些濶大和全面
• 要居安思危，不要待下一次的金融風暴出現時，才計劃怎樣處理你的財產，因為恐怕為時已晚

• 有何經驗?
• 有何資歷?
• 提供甚麼服務
• 財務策劃的方式
• 其他支援人士(如律師、會計師、稅務專家、壽險經紀和投資顧問)